Actualización de portafolio (Marzo 2023)

Mi folosofía de inversión desde un inicio ha sido la de invertir de forma diversificada y consistente en ETFs, y de vez en cuando en alguna empresa que me llame la atención y que esté alineada con mis valores.

Intento reflejar mi portafolio actualizado en esta página, pero creo que de vez en cuando es bueno hacer un post reflexionando sobre las decisiones que he tomado y de los resultados que he obtenido.

Este post es justo eso.

Situación actual 🔗

En la siguiente imagen puedes ver mi portafolio actualizado a Marzo del 2023:

Casi el 40% de mi portafolio está compuesto por el ETF Vanguard Total World Stock Index Fund ($VT) que, como su nombre lo dice, es un ETF que invierte en renta variable de todo el mundo.

Después de $VT, las siguientes posiciones más grandes son $NU y $VOO.

$NU es el ticker de la empresa Nubank, un banco digital brasileño que ofrece servicios financieros sin tener sucursales físicas. Y Nubank es también mi empleador al momento de escribir esto. No suelo invertir en empresas individuales, pero realmente creo que la visión, misión y ejecución de Nubank llevarán a mejorar la salud financiera de millones de personas en Latinoamérica. Y por eso, voy con todo en esta inversión. También parte de esa posición viene de mis Restricted Stock Units (RSUs) que voy acumulando.

$VOO, la tercera posición más grande en mi portafolio, es un ETF que invierte en las más de 500 empresas de mayor capitalización de Estados Unidos, mejor conocidas como parte del índice S&P 500.

El resto de los ETFs que forman parte de mi portafolio son:

• 📈 $VWO: Economías emergentes como China, Brazil, Taiwan y Sudáfrica. Lo utilizo para rendimientos a muy largo plazo.
• 📈 $VNQ: Compañías de bienes raíces que compran, rentan y administran edificios de oficinas, hoteles y otras propiedades.
• 📈 $VEA: Compañías internacionales pequeñas, medianas y grandes localizadas en Canada, Europa y la región del Pacífico. Las posiciones más dominantes son de empresas como Nestle, Samsung, SAP y Toyota.

Estos ETFs los elegí porque uno de mis primeros acercamientos a las inversiones fue con el modelo de Swensen, y me pareció una buena idea replicarlo con estos instrumentos.

Por último, tengo varias posiciones con una exposición menor al 5% en otros activos, entre ellos:

• ⛓️ $BTC: Bitcoin.
• ⛓️ $ETH: Ethereum.
• 🏦 $CETETRCISHRS: Certificados de Tesorería de México con duración menor a 1 año. Paga intereses cada mes.
• 🏦 $UDITRACISHRS: Consiste en UDIBONOS de distintos y diversificados periodos de vencimiento. Paga intereses cada mes.
• 🏗️ $FUNO11: Fideicomiso de Infraestructura y Bienes Raíces (FIBRA) con enfoque comercial.
• 🏗️ $FIBRAPL14: FIBRA con enfoque industrial.

Planes a futuro 🔗

No pienso cambiar mucho en mi portafolio durante los próximos años. Quiero seguir invirtiendo en estos ETFs, especialmente cuando su precio está debajo del costo promedio de compra que tengo.

Y aunque no cambiaré nada de fondo, sí quiero enfocarme en crecer las posiciones de $VOO y $VT. A la par, también quiero crecer mis posiciones en bonos gubernamentales, hasta alcanzar al menos un 10% de mi portafolio.

Muchas gracias por leerme 💜